Виды стратегий инвестирования

Управление ведется с учетом рисковых предпочтений инвестора. В основе управления портфелем лежит мониторинг макроэкономической ситуации, тщательное отслеживание рыночной конъюнктуры, использование экспертных оценок состояния рынка ценных бумаг, исследование состояния объекта инвестиций, применение различных методов анализа.

Виды стратегий:

1. Стратегия агрессивного роста 

Основная цель стратегии — достижение максимального прироста капитала при согласии инвестора на относительно высокий риск. Достижение максимальной прибыли обеспечивается проведением спекулятивных операций.
Уровень риска — выше среднего.

Минимальная сумма инвестиций — 500 000 рублей

Минимальный срок инвестирования — 6 месяцев.

Объект инвестиций — наиболее ликвидные акции ("голубые фишки").

Доходность при выборе данной стратегии может составить до 40% годовых.

Данная стратегия может быть применима инвесторами, которые на первое место ставят высокий уровень прибыли, и могут принять высокие риски ради получения дохода. Основным доходом портфеля акций будет рост курсовой стоимости ценных бумаг предприятий. Часто в течение одного-двух торговых дней котировки акций испытывают колебания в значительном диапазоне — 5 % и более.
Таким образом, в случае правильного определения тенденции, данная стратегия может принести значительный доход. Однако, при использовании данной стратегии инвестор сталкивается с риском неблагоприятного движения котировок, которое при отсутствии оперативного вмешательства может принести инвестору убытки. В целях минимизации потерь от неблагоприятного движения котировок данная стратегия предполагает немедленный выход из сделки, в случае, если убыток по ней превышает определенную долю капитала (например, 3 %).
Доход от стратегии агрессивного роста в перспективе выглядит намного привлекательнее, чем доход от банковских депозитов и значительно превышает уровень инфляции.

2. Стратегия консервативного роста 

Основная цель стратегии — получение умеренного, но стабильного и практически гарантированного дохода с возможностью изъятия средств в любой момент с минимальным риском потери вложенных активов.

Минимальная сумма инвестиций — 500 000 рублей

Минимальный срок инвестирования — 6 месяцев

Уровень риска — чуть выше, чем при инвестировании в банковские депозиты.

Объект инвестиций — облигации и акции.

Данная инвестиционная стратегия удовлетворит инвесторов, для которых основной целью является получение сравнительно невысокого, но стабильного дохода до 20 — 25 % годовых при максимальной защите вложенного капитала.

Минимальная задача, решаемая при использовании стратегии консервативного роста — сохранение капитала от инфляции. В то же время доходность от использования данной стратегии намного превышает доходность от инвестиций в банковские депозиты. Доход будет обеспечиваться за счет вложения большей доли денежных средств в низкорискованные активы, такие как облигации.

3. Сбалансированная стратегия

Основная цель стратегии — получение достаточно высокого дохода при условии принятия умеренного риска.

Минимальная сумма инвестиций — 500 000 рублей

Минимальный срок инвестирования — 6 месяцев

Уровень риска — умеренный.

Объект инвестиций — облигации и акции .

Данная инвестиционная стратегия удовлетворит инвесторов, которые не готовы пойти на максимальный риск, но стремятся получить доход значительно выше банковского. Доход при работе в данной стратегии может составить до 25-35% годовых.

В портфеле в зависимости от рыночной конъюнктуры преобладают облигации или акции, но всегда есть достаточно большая часть ценных бумагах с фиксированной доходностью.

Инвестиции в российские акции являются потенциально высокодоходными, но при этом несут соответствующую долю риска.
Вы можете оговорить с управляющим вашими средствами допустимый предел риска. Отсюда следует, что возможности здесь могут быть очень широкие:это как риск, сведенный к минимуму, так и максимальная степень риска. Но всегда нужно помнить, что чем больше прибыли Вы хотите получить, тем сильнее придется рисковать.

Грамотное использование различных инструментов позволяет портфельным менеджерам извлекать выгоду не только от роста котировок, но и от их падения (короткие продажи), а также от временного затишья (покупка облигаций). Именно совокупность таких инструментов как короткие продажи, сделки РЕПО (покупка/продажа акций с обратной продажей/покупкой через некоторое время по заранее установленной цене), хеджирование на срочном рынке и покупка облигаций позволяют достичь высоких результатов независимо от направления движения рынка.